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15週年!渤海銀行的“1/2”資本市場年鑑丨資本市場30週年

來源:渤海銀行 作者:田文會 2021年01月07日 10:25

  在資本市場成立30週年之際,渤海銀行恰巧迎來15週歲里程碑。該行緊緊圍繞提供“最佳體驗的現代財資管家”的企業願景與使命,持續不懈地在公司治理、經營管理、業務產品、商業模式、金融科技體系等方面進行探索和創新

  位於天津市海河東岸地標性建築——渤海銀行總部大樓

  15週年!

  沿着中國資本市場30週年發展歷程的刻度,渤海銀行股份有限公司(下稱渤海銀行,9668.HK)已經走過了二分之一的長度。

  2020年是全面建成小康社會和“十三五”規劃收官之年,同時,恰逢中國資本市場建立30週年,身處資本市場的各大上市公司無疑是歷史的見證者與參與者。目前,滬深兩市已有超過4000家上市公司,開立證券賬户的投資者超過1.6億户,總市值超過70萬億元。

  “三十而立”的中國資本市場走過了怎樣的路程?上市公司發展經歷了何種變化?疫後經濟復甦中,各家金融機構發揮了怎樣的作用?而立之年再出發,中國上市公司如何繼續發展壯大?為了探尋答案並鼓勵、表彰優秀者,《投資時報》聯合標點財經研究院重磅推出“乘風破浪——中國資本市場30年”大型專題,書寫各大上市公司、金融機構一路成長的故事及未來的精彩,並對優秀者頒發“中國資本市場30週年特別貢獻獎”“中國資本市場30週年創新發展獎”等公司及個人獎項。 

  作為中國資本市場發展重要的推動者、參與者,多年來奮發進取的渤海銀行獲評《投資時報》及標點財經研究院共同頒發的“中國資本市場30週年創新發展獎”。

  渤海銀行成立於2005年12月31日,是國內最年輕的股份制銀行,具有顯著的後發優勢。

  今年12月31日,迎來設立15週年行慶的渤海銀行已經見證和陪伴了中國資本市場一半征途。在此期間,該行持續為上市公司提供資本支持和服務,並向實體經濟注入金融活水。

  站在這一里程碑時刻,渤海銀行表示,該行將圍繞提供“最佳體驗的現代財資管家”的企業願景與使命,在治理、經營管理、業務產品、商業模式和金融科技體系方面持續探索、創新,並積極履行企業社會責任,實現資本、風險、效益與公眾口碑的協同發展。

  相伴資本市場半程,打造“最佳體驗的現代財資管家”

  15年彈指一揮間,伴隨着資本市場走向成熟的過程,渤海銀行立足高起點,持續優化公司治理和經營水平,在零售銀行、交易銀行、金融科技等方面取得顯著轉型成效,並朝着“特色化精品銀行”的目標加速前行。

  據瞭解,渤海銀行成立以來大力推進五年規劃,已先後完成“一五”和“二五”兩個五年發展規劃。在2016—2020年的“三五”規劃收官之年,渤海銀行成功赴港上市,實現了其“三五規劃”的主要目標。上市不到半年的時間,渤海銀行先後納入MSCI中國指數和恆生綜合指數、進入滬港通。一系列利好因素進一步鞏固了該行在H股中的地位。

  《投資時報》記者在梳理數據時注意到,多年來渤海銀行為中國資本市場和上市公司提供了重要的資本支持和服務。

  2019年9月,渤海銀行在銀行間債券市場成功發行200億元永續債(無固定期限資本債券),包括國有銀行、全國性股份制商業銀行、城商行、農商行、證券、信託等債券市場主要投資人均積極認購。

  有統計顯示,2017年—2019年,渤海銀行承銷的債券本金總額分別為438億元、669億元、779億元,同期發行只數分別達到140只、161只和253只,2018年和2019年同比分別增長15%和57.14%,為多達23個省份的142名企業債券發行人擔任主承銷商。

  2020年5月15日,渤海銀行宣佈與渣打銀行簽署戰略合作協議,雙方將發揮各自優勢,加強在國際領域,尤其是“一帶一路”沿線市場的業務協同和發展,同時也將深化合作,進一步助推人民幣國際化進程。

  ……

  這其中,最為顯性而直接的貢獻當數渤海銀行於今年7月間實現了成功上市,這也是2020年首家實現IPO的國內銀行股。渤海銀行也因為被市場譽為“破冰者”。  

  2020年7月16日,渤海銀行正式登陸香港聯交所主板市場,董事長李伏安(圖左)、行長屈宏志(圖右)敲響開市鑼。

  2020年6月30日,渤海銀行在香港啓動全球招股,發行價為每股4.80港元,國際配售部分獲得超額覆蓋;7月16日,渤海銀行正式登陸香港聯交所主板市場;8月7日,該行全球發售的穩定市場期結束,其於國際發售中超額配發(即“綠鞋”)已悉數獲得行使。

  在此後不到半年的時間裏,該行利好不斷:11月11日,渤海銀行被納入MSCI(明晟指數)中國指數;兩日後的11月13日,香港恆生指數有限公司發佈公告,渤海銀行被納入恆生綜合大中型股指數成份股名單(12月7日正式調入);12月4日,上海證券交易所發佈公告,渤海銀行調入滬港通下港股通股票名單,並自下一港股通交易日起生效。

  中金公司、海通證券、銀河證券等機構的銀行業分析師及市場人士分析指出:作為一家資產過萬億的銀行,渤海銀行從體量上,對於中國金融板塊有一定代表意義。當前,銀行板塊市淨率處於歷史低位,業績修復顯著且資產質量改善的銀行個股將受到市場青睞,未來以渤海銀行等為代表的優質銀行股股價有望獲進一步成長空間。

  在成功登陸資本市場併為機構及個人投資人提供更為多元且更具長期持有價值的投資標的同時,渤海銀行在落地實施“三五規劃”期間還積極推動轉型,取得了多方面成果。

  具體來看,在轉型零售銀行方面,該行緊緊圍繞“生態”和“賦能”兩大工作重心,開啓生態銀行佈局,加強科技賦能。確定了以“壓力一代”和“養老一代”為核心的零售客户羣體,進一步聚焦對成長型個人及成功家族的財資管理服務。2019年末,該行個人貸款餘額為2334.20億元,同比增長39.07%,個貸業務規模尤其是消費金融業務規模快速增長。

  在轉型交易銀行方面,該行踐行輕資本高質量發展,堅持以服務實體經濟為立足點,以資源節約為理念,加速資產流轉,大力發展支付結算、現金管理、供應鏈金融和貿易金融等業務。截至2019年末,該行的國際結算量為301.6億美元,同比增長14.74%。

  作為最年輕的全國性股份制銀行,渤海銀行積極擁抱行業及技術變化,持續推動向金融科技方向轉型,包括:全面推行開放銀行理念,生態銀行體系建設不斷深化;大力拓展資金寶業務規模,科技驅動綠色負債初見成效;全面加強電子渠道智能化管理,加速反欺詐系統建設。

  值得一提的是,在英國《銀行家》雜誌2020年公佈的“全球銀行1000強”排名中,渤海銀行位列第133位,較上年提升45位,在國內銀行中排名提升至24位。

  渤海銀行董事長李伏安表示,作為一家最年輕、高起點的全國性股份制商業銀行,渤海銀行資產質量穩健,極具成長潛力,是一家富有科技特色、有温度的敏捷銀行。展望未來,渤海銀行將着重從客户、產品、渠道、風控、國際化、組織架構和文化六個重要方面加強戰略執行能力,堅持向零售銀行、交易銀行全面轉型。

  開啓“三步走模式” 構建“有温度的敏捷銀行”

  行之力則知愈進,知之深則行愈達。渤海銀行在持續的轉型探索中,逐漸勾勒出清晰的發展圖景,並致力於通過創新邁向更高台階。

  金融脱離實體經濟就是無源之水。《投資時報》記者瞭解到,渤海銀行把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,同時,該行堅持夯實業務發展基礎,加強產品創新和客户拓展,持續優化資產結構、負債結構、利潤結構。

  面向未來,渤海銀行還將積極佈局金融服務和生態場景,不斷增強創新活力;科學制定該行“四五”戰略發展規劃,牢牢把握金融科技和技術迭代帶來的發展機遇,加快佈局並有序推進包括“先進風控管理、激勵約束、金融科技、合規管理、創新、大營運、培訓管理”等在內的“七大新基建”體系。

  隨着科技賦能金融的時代來臨,渤海銀行也積極捕捉新的風口,深耕數字化轉型。一方面統籌推進核心系統升級,強化數據治理,加快智慧運營轉型,加強中後台保障能力,釋放管理潛能;另一方面,藉助數字化、智能化轉型持續迭代升級,構建“快速反應、主動管理”的全面風險文化。

  以渤海銀行上海自貿試驗區分行為例,作為渤海銀行系統內第一家特色化、差異化戰略定位的一級分行,為抓住長三角一體化發展和上海國際金融中心建設等國家戰略機遇,實現發揮自貿牌照優勢“以自貿業務為抓手推動全行國際業務發展”的全行自貿業務統領行、主導行、推進行最新戰略定位,2020年初開始從調整組織架構、設定部門與崗位職責、建立工作機制與業務運轉機制、建設跨境業務產品體系與規章制度流程、建立特色化激勵約束機制等基礎工作入手,推動“全行跨境資金管理平台、全行跨境金融服務綜合平台、全行跨境產品研發平台與資產流轉平台”建設。

  2020年,上海自貿試驗區分行改革創新取得良好效果,已成功落地多項渤海銀行系統內“首單”跨境及金融市場業務;帶動全行自貿及跨境業務發展效果顯著;積極支持實體經濟與雙循環戰略,踐行普惠金融社會責任,創新實現線上化、自動化N10模式支持國內及跨境電商業務發展,與多家頭部互聯網公司進行生態合作模式探索取得突破性進展;於今年7月正式簽約成為長三角資本市場服務基地聯盟新成員,以實際行動促進科技創新與資本市場良性融通、服務國家戰略。

  在渤海銀行行長屈宏志看來,在信息技術的驅動下,智慧化、隱形、泛在的銀行時代正在開啓。科技將成為推動商業銀行此輪轉型變革的“新引擎”。他認為,中小商業銀行唯有以變革之姿、轉型之態、敏捷之速,破解數據、人才、機制三個瓶頸,擁抱開放銀行,打造有機協作的科技生態銀行,以數據和技術為核心驅動力,堅持走“輕資本佔用、輕資產發展、輕風險偏好、輕網點佈局、輕資源消耗、輕運營模式、輕管理架構”的輕銀行發展之路,方能決勝未來。

  在日前於渤海銀行總部舉行的“尋路遠航—好銀行的發展之路”優秀調研課題現場展演活動上,青年員工代表將五彩手掌印烙在風帆造型的小船上,寓意即將開啓新徵程的渤海銀行凝心聚力、再鑄輝煌。

  正是基於對創新發展的高度重視,近年來,渤海銀行在業內率先開啓了“線上化、數據化、智能化”的“三步走模式”,通過特色化、綜合化、數字化、國際化四大抓手,持續推動批發銀行投行化和數字化的轉型。今年,其坐落在蘇州的生態銀行創新實驗室正式啓動運行(見下圖),利用大數據、雲計算、區塊鏈、人工智能等前沿技術,以生態銀行建設為重點,着眼於金融科技領域的產品、技術和商業模式的研發,承接生態銀行產品創新任務。

  據介紹,當前,渤海銀行正在着手打造覆蓋創新全生命週期的創新體系,擬包含創新組織、制度、投入、獎勵和後評價等方面,以建立健全創新管理機制,進一步完善該行組織架構,提高總分行創新聯動效率,為創新發展提供資源支持。

  結語

  每一粒熬過冬天的種子,都有一個關於春天的夢想;

  每當萬物沉寂,必有強大的新生命在孕育,它會引領新週期的萬物復甦。

  迎來又一個嶄新的十五年的渤海銀行,將繼續秉承“一旦選擇,終身相伴”的品牌理念,以提供“最佳體驗的現代財資管家”為企業願景,通過加快金融科技體系建設,推進輕前台、快中台、強後台的企業級數字化與商業模式重構,構建“有温度的敏捷銀行”。

  本文轉載自《投資時報》

(責編:鄢妮)